1. قرض قصير الأجل – تسهيل ائتماني قصير الأجل يتيح لحامل الحساب سحب أموال تزيد عن الرصيد المتاح في حسابه، حتى حد معتمد مسبقًا.
2- قرض الاستثمار – قرض متوسط أو طويل الأجل مخصص لتمويل شراء أصول مثل المعدات أو العقارات أو توسيع نطاق الأعمال.
3- إعادة تمويل عمليات الاستيراد – قرض السيولة يتيح للمستوردين دفع مستحقات مورديهم الأجانب وفقًا للشروط التعاقدية المتفق عليها دون إثقال كاهلهم المالي.
4- سلفة على الفواتير – حل تمويلي قصير الأجل تمنح فيه البنوك سلفة على الفواتير غير المسددة، مما يساعد الشركات على إدارة سيولتها النقدية في انتظار دفعات زبائنها.
5- خصم الكمبيالات – ترتيب مالي تقوم بموجبه الشركة ببيع سنداتها التجارية (مثل السندات أو الكمبيالات) إلى بنك بخصم، وبالتالي تحصل على سيولة فورية بدلاً من انتظار استحقاق الكمبيالة (السفتجة).
6- ائتمان متجدد (Revolving) – تسهيل ائتماني مرن يسمح للشركات أو الأفراد بالاقتراض والسداد والاقتراض مرة أخرى حتى حد ائتماني محدد، وغالبًا ما يستخدم لإدارة رأس المال العامل.
7- قرض متوسط الأجل (Medium-term Loan) – قرض يُمنح لمدة تتراوح عادة بين سنتين وسبع سنوات، ويُستخدم لتمويل استثمارات مثل المعدات أو العقارات أو توسيع نطاق الأعمال التجارية.
8- الضمانات المصرفية (Les cautions) – التزام مالي تتعهد به البنوك لضمان وفاء المدين بالتزاماته تجاه الدائن. إذا لم يفي المدين بالتزاماته، يتحمل البنك مسؤولية السداد.
9- تمويل الصادرات (Export financing) – مجموعة من الحلول المالية التي تساعد المصدرين على إدارة سيولتهم النقدية وتخفيف المخاطر المرتبطة بالتجارة الدولية. ويشمل تمويل ما قبل التصدير وتأمين ائتمان الصادرات وائتمان المشتري.
الضمان المصرفي هو التزام بالتوقيع، تلتزم بموجبه البنك، بناءً على طلب زبونه (المصدر)، بشكل لا رجعة فيه بدفع مبلغ إلى طرف ثالث (المستفيد) بعد استلام إقرار من المستفيد يفيد بأن عميله لم يفِ بالتزاماته التعاقدية. بعبارة أخرى، لا تضمن البنك التنفيذ الفني للعقد ولكنها تلتزم بالدفع في حالة عدم التنفيذ. وهي تخضع لـ RUGD 758 (وهي قواعد صادرة عن غرفة التجارة الدولية تحكم نشاط الضمانات الدولية).
- ضمان العرض : يسمح للمصدر بالمشاركة في مناقصة دولية مع ضمان حسن نية المستورد وجدية عرضه. يمكن للمستورد الحصول على تعويض إذا سحب المورد عرضه التجاري أو رفض توقيع العقد أو وضع الضمانات المنصوص عليها في العقد. غالبًا ما يكون هذا النوع من الضمانات إلزاميًا في الصفقات العمومية الأجنبية.
- ضمان استرداد الدفعة المقدمة: يتيح للمستورد الحصول على تعويض عن الدفعات المقدمة عند توقيع العقد، في حالة عدم وفاء المصدر بالتزاماته التعاقدية.
- ضمان حسن التنفيذ: يتيح للمشتري الحصول على تعويض إذا لم يلتزم المورد بحسن تنفيذ العقد.
يتم تحديده لاحقًا
التسليم المستندي (أو التحصيل المستندي) هو أسلوب دفع يتيح للمرسل (المصدر) الاعتماد على البنوك لضمان تسليم المستفيد (المستورد) المستندات المتعلقة بشحن البضائع مقابل الدفع عند الاستلام أو قبول سند. يخضع التسليم المستندي لقواعد وممارسات التحصيل RUE 522.